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資金管理

一、産品概述

資金管理系統的應用,首先要建立資金管理的體系和制度,然後搭建全省統一的資金集中管理平台,以實現“收支兩條線”和預算驅動撥款,充分發揮資金規模效益;同時通過系統實時掌握資金信息,加強對資金管理的監控,使資金有關數據信息完整規範,爲省公司領導決策提供更爲科學合理的支持。

結合原有的會計核算和未來將實施的全面預算管理系統,最終實現預算、結算、核算“三算合一”的管理目標,從而通過信息化手段提升財務管理水平。

成功案例

四川煙草 安徽煙草 重慶煙草 雲南煙草 甘肅煙草

二、應用價值

1、煙草行業深度融合

在國家局煙草行業財務管控平台的指導思想下,實現上下貫通、左右協同、內外部融合。結合會計核算和全面預算管理系統、報銷管理系統、業務系統,最終實現預算、結算、核算“三算合一”的管理目標。實現“無預算不發生,無資金不支付”的良性財務管理。

2、實時監管大額資金支付,防範資金風險

實現實時跟蹤基礎設施建設、新品種研發等各項專項大額資金來源、撥付和使用情況,確保專款專用。實時監管大額資金支付是否滿足公司的管理審批要求,通過事前申請、事中控制和事後分析等手段防範資金風險。

3、收益目標管理,提高資金收益和投資收益

收益管理圍繞資金收益和投資收益的任務目標,建立起目標驅動的收益管理模式,輔以分析、預測等測算模型工具,指導各級單位在保證資金安全的前提下,提高資金收益和投資收益。

4、成熟的算法助力淨收益分配的精確化

資金管理中心運作産生的全部資金淨收益、委貸淨收益、投資淨收益將按照各成員單位資金積數占比進行自動計算、分配。

5、資金預警分析

設計方案提供靈活、豐富、智能的預警規則,存量預警、到期預警、逾期預警等。

6、頭寸分析,預測近期資金需求余缺量

基于資金使用計劃和資金來源預測結果,實現系統自動計算未來某一周期每天的頭寸。企業根據頭寸匡算結果顯示的資金余缺情況,提醒資金管理人員進行資金調撥

7、銀企互聯平台,實時在線查詢賬戶信息

通過銀企互聯平台,實時在線查詢賬戶信息、交易明細和賬戶余額。目前資金系統網銀支持各大中小銀行以及各地農商銀行等,在全國有65家銀行的87個系統均全面支持。連接方式支持專線和公網

8、雙重授權技術手段,實現系統數據的安全性

提供雙重授權、數據脫敏、數據加密、CA認證、指紋驗證等技術手段,實現系統數據的安全性。由用戶綁定的手機APP應用程序自動形成一個新的動態口令,在付款操作時需要輸入口令進行驗證,確保賬戶資金安全,對重要數據存儲時進行加密,以及訪篡改處理